Мошеничество

Подробности дела
Между клиенткой и АО «Банк Жилищного Финансирования» был заключен Кредитный договор сроком на 242 месяца в размере 4 999 999 рублей, где пожилая женщина являлась заемщиком. Фактически на руки ей выдали 1 000 000 рублей для рефинансирования ее предыдущей задолженности. Воспользовавшись ее юридической безграмотностью, мошенники предоставили ей на подпись кредитный договор на сумму 4 999 999 руб., договор залога на принадлежащую ей квартиру. А в последствии сотрудники указанной организации искусственно создали ей условия невозможности погашения задолженности в установленный срок, и практически через два месяца выдвинули ей требование о погашении всей суммы долга в полном объеме. Только тогда она узнала, что должна организации почти пять миллионов рублей, которые ей надлежало вернуть в короткие сроки установленной организацией – мошенником. Вернуть денежные средства ей не удалось, тогда АО «Банк Жилищного Финансирования» продало закладную на квартиру и долг третьему лицу - ООО «БИЗНЕС ИНВЕСТИЦИИ», тем самым переуступив требование долга.
ООО «БИЗНЕС ИНВЕСТИЦИИ» отказывало в предоставлении кредитных каникул, давая формальные ответы о том, что не предоставлены необходимыедокументы, либо, что документы сочли недействительными, тем самым заняв позицию на получение права собственности на квартиру. В последующем ООО «БИЗНЕС ИНВЕСТИЦИИ» обратилось в суд с иском о взыскании суммы долга и реализации заложенного имущества в виде квартиры.

Проблемы и особенности
Сложности в отграничении сферы действия гражданского и уголовного законодательства. В некоторых случаях в связи с пограничностью гражданско-правовых и уголовных отношений происходит подмена гражданско-правовых способов защиты нарушенных прав уголовно-правовыми, или наоборот.
К сожалению, сотрудники правоохранительных органов не имеют достаточного усердия в изучении предоставленных документов и проверке изложенных фактов в заявлении о преступлении; ведь изучение необходимых в таких случаях документов требует значительных затрат времени, в связи с чем трудно добиться возбуждения уголовного дела.

Что сделали сотрудники юрфирмы
Юристы в рамках дела намерено затягивали судебные процессы, делая запросы, находя причины откладывать рассмотрение гражданских дел по существу, подавая жалобы в вышестоящие суды, тем самым продлевая срок владения квартирой клиенткой, чтобы хоть на какое – то время оставить за ней право пользования квартирой. Юристы неоднократно подавали иски о признании кредитного договора и закладной недействительными, однако суды были на стороне мошенников, которые в документальном плане отгородили себя от юридических проблем, воспользовавшись доверчивостью и трудной жизненной ситуацией пожилого человека. Параллельно с гражданскими процессами, юристы добивались возбуждения уголовного дела.
Юрист, изучив документы финансовой организации, кредитовавшей население под залог недвижимости, а также разрешенные виды деятельности, обнаружил, что данная организация не имела права выдавать займы и по сути занималась отъёмом жилья у незащищенных слоев населения. Грамотно изложив все факты в заявлении о преступлении, дав возможность правоохранительным органам проверить обнаруженные нарушения, было возбуждено уголовное дело и клиентка была признана потерпевшей. Возбуждение уголовного дела, дало правовые основания юристам для подачи иска о признании кредитного договора и закладной недействительными, по вновь открывшимся обстоятельствам.